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面对市场大起大落,何以我的内心竟毫无波动——

面对市场大起大落,何以我的内心竟毫无波动——有位朋友突然跟老娘舅说:朋友,我打算去修一门情绪管理的课,修好了再来投资理财。

把老娘舅给听愣了,这是唱的哪一出啊?这位朋友一声长叹:我本来觉得自己心态管理做得挺好的,结果3月涨的时候踏了个半空,跟着就没摒牢,重仓杀进之后遇到回调。 损失倒算了,主要是这一来一去,我发现自己还是根韭菜,心里实在不开心。

老娘舅笑,这天底下除了镰刀,就是韭菜,又有多少人能以镰刀自居呢?不过说到大起大落,倒真不意味着遇到行情起落,我们的收益和心情就一定要跟着上上下下。

优秀的农民伯伯会告诉我们,即使是韭菜,精心选种培育,还是能做到有效抗倒伏的。

诀窍何在?光修心是不够的。

要全方位地做好抗倒伏,还是得从品种选择、组合建立、买入方式等出发,打好组合拳,强化自身。 正所谓先物质,后精神。

壹领域:宽基、低PE说到对抗市场波动,很多人第一时间会去找知名基金经理掌管的产品。 这个思路也不能算错,基本上历史上回撤小的基金经理也会长久维持相近风格。

但就是知名基金经理少,他们管理的产品也不容易买。

所以每有新基金发行,总是拥趸云集,迅速提前结束申购。

倒是另一个思路被很多人给忽略了:买指数,尤其是在历史低位买指数。 以沪深300为例,今年出现了一波逼空性上涨,大量资金被裹挟进场,之后获利盘回吐的现象较为明显。

但从相对位置来看,沪深300的市场估值仍处于历史底部区域。 这意味着什么?意味着放下惊恐之心的话,完全可以安下心来继续买入。

再怎么起落,都还在相对低位。

同样的情况,在中证500这里,也同样明显——这也就无怪乎近一个月来,尽管市场大幅震荡,主要宽基指数等ETF产品却仍然能逆势获得近200亿元的资金净流入——在头部产品里,仅华泰柏瑞沪深300ETF就有近16亿元的净流入。 这会子捧着大把现钞去买ETF的,都是聪明人。 贰品种:ETF为什么说“这会子捧着大把现钞去买ETF的,都是聪明人”?有几点明的老娘舅就不展开了,说了太多遍:1.风险小于买入单只个股;费率低;3.盘中买卖,便于把握行情变化;4.成交量的变化收盘后一目了然。

我想展开说的是,ETF这种产品其实更适合单边下跌时买入,或者来回震荡时定投——有人统计过,A顾单边下跌的趋势越明显,几个主流指数的ETF越受青睐。

最明显就是去年,大盘跌跌不休,股票ETF规模增长超过1700亿元,堪称爆炸式增长。 原因就是指数低估的位置人人可见,而相比其他指数产品,ETF是以精确复制指数著称的。 以老娘舅介绍过不止一次的华泰柏瑞沪深300ETF为例,它上市以来跟踪误差在所有同一标的的百亿级ETF中最低。

华泰柏瑞沪深300ETF跟踪表现注1:跟踪偏离为日跟踪偏离绝对值平均;注2:跟踪误差为年化,来源:基金年报叁手法:定投估计前面老娘舅说到“ETF这种产品其实更适合单边下跌时买入”时就有人心里犯嘀咕了:是单边上涨还是单边下跌,那都得事后才能判断,谁在当时就能知道呢?没错,这也是老娘舅加上后半句的原因:判断不了,那就定投。

关于定投和指数这对CP,老娘舅说了很多年了:有时候是在讲定投的时候,说到指数基金最适合——因为仓位恒定,持仓又透明,波动大更利于收集低位筹码;有的时候是在讲指数的时候说到:投资指数基金,要么把择时看得特别重,要么就彻底看淡择时,选择定投。

前者因为太难做到,老娘舅基本不推荐普通读者去试。

而定投在震荡市和单边下跌的场景里,收益都是全面碾压一次性买入的策略的,在当下这种前途未卜的状态下,谁都无法断言接下来市场会怎么走,所以定投就是优势策略。 说起来这两年指数基金家族扩容迅速,ETF这个分支里也迎来了新伙伴,比如华泰柏瑞中证红利低波动ETF。 有人可能就想了:定投指数是波动大的带来的收益高,那么低波动的ETF要不要定投呢?老娘舅的真诚建议是:建个指数定投组合吧。

肆强化:指数组合要分散个股风险,买指数;要分散落在某一类别指数上的风险,就是买指数组合。 这几年过来,每种指数都有过风光的时候,也有灰头土脸的时候。

远的不说,2017年是上证50得意,剩下的统统属于“要你命3000”,到了2018年又进入全军尽墨模式,只有比谁跌得少的份儿……讲真心话,每次你们来问老娘舅买哪个指数更好的时候,我都建议大家组合起来买,比如沪深300红利指数。 如今的A股市场,外资和机构占比显著提升。 不久的将来,A股也将成为一个由机构为主导的市场,而沪深300和红利指数恰恰是大资金最青睐的对象。

我们来看看,沪深300红利指数的定投组合究竟有怎样的表现。 (来源:天天基金网定投计算器,定投结束时间:,分红方式:红利再投资) 从上表不难看出,定投华泰柏瑞沪深300ETF和华泰柏瑞上证红利ETF确实会有不错的效果,而且定投时间越长,效果越明显。

那么,如果我们在市场高点开始定投,持续至今又会有怎样的效果呢?假设我们从2015年6月9日,沪深300指数5380点高点开始定投,并于2019年5月31日中止定投。 期间沪深300指数下跌了%,但同期定投华泰柏瑞沪深300ETF的总收益率则为%。

而此期间定投华泰柏瑞上证红利ETF的总收益更佳,达到%。 由此可见,采用指数组合的方式,无论是中长期定投,还是在市场表现欠佳时坚持定投,都大概率能够获得较好的收益。 其实,一千个人可以有一千种组合方式,不止是沪深300红利指数这样的组合,只要是能帮你降低整体风险的,安度市场起落走到最后收获时间的玫瑰的,就是好组合。 伍简化:联接基金自动定投本来是说韭菜的,手一滑就写到玫瑰上去了,让我们还是继续回到接地气的话题上:等有了组合,怎样才能长期坚持定投?一千个人有一千个人的组合方式,一千个人也有一千个人的弱点,有人是急性子,有人是拖延症;有人是容易被他人的情绪煽动,有人是看到别人都蜂拥而上就畏缩……手动买入ETF虽然能在费率上省一点,但如果每次定投都需要面对一下自己的弱点,估计没有多少人能够坚持到最后。 从这一点来说,ETF联接基金比ETF更像是普通基民的朋友,可以一次性设置好定投金额,不但到期扣款是自动的,甚至连止盈都可以设置成到目标后自动赎回,在省心省力的同时回避了诸多人性弱点。 老娘舅查了一下,今天谈到的几只ETF里,华泰柏瑞沪深300ETF、华泰柏瑞中证500ETF和华泰柏瑞MSCI中国A股国际通ETF都有相应的联接基金,而且A类C类俱全。

截自:天天基金值得一提的是,华泰柏瑞旗下ETF联接基金阵营又将增添一位新成员,华泰柏瑞中证红利低波ETF联接A已于6月13日起通过等渠道发售。

说起中证红利低波指数,自发布以来的表现非常不错,以后有机会老娘舅再和大家详细介绍。

而华泰柏瑞中证红利低波ETF联接A的发行,为投资者布局这只优质指数提供了有效的工具。

再从业绩表现来看,即便是跟踪同一指数的ETF联接产品,但业绩仍有可能会有差异。

我们不妨来看看市场上的中证500ETF联接基金的表现。

(数据来源:Wind截止日期:)从数据可以看出,无论是2016-2018年,每个自然年度的业绩,还是2016年至今,最近两年多时间的业绩,华泰柏瑞中证500ETF联接A都在同类产品中名列前茅。

有定位、有组合、有策略、有计划,再加上选对基金,这个时候你再跟老娘舅说,面对市场大起大落,我的内心毫无波动,甚至有点好笑……老娘舅都是信的。

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